Történelmi befektetési hozamkalkulátor
Bevezetés a történelmi befektetési kalkulátorba
Data updated through year-end 2025 as noted below. The U.S. markets did well in 2025. The S&P 500 Index was up about 16%. Gold closed above $4,600 an ounce for the first time and had an ROI of about 75% for the year. Wheat, down in 2023 and flat in 2024 was down again in 2025 - about 9%. Interest rates, as represented by the U.S. 10-year Treasury were down about 40 basis points in 2025 (4.58% -> 4.18%).
Ezzel a Történelmi Befektetési Kalkulátorral összehasonlíthatja a befektetési hozamokat több eszközosztályban. A kalkulátor historikus árfolyamadatokat tartalmaz 14 széles körben követett indexhez, egyes sorozatok több mint 100 évre nyúlnak vissza. A kalkulátor nominális hozamokat vagy inflációval korrigált hozamokat hasonlít. Az inflációkorrekció a U.S. Consumer Price Index adatait használja.
Miért érdemes áttekinteni a történelmi befektetési hozamokat?
Számolja ki és hasonlítsa össze a megtérülést 15 részvény-, kötvény-, ingatlan- és áruindex felhasználásával.
- Fektessen egyösszegű vagy sorozatos összeget.
- Figyelembe veszi az inflációt
- Összehasonlítás: részvények, kötvények, áruk, ingatlan.
- A great research and learning tool
A válasz nem mindig nyilvánvaló.
A chartisták néven ismert kereskedőcsoport a történelmi árfolyam-mintákat használja a jövőbeli mozgások előrejelzésére.
Bár ezzel a kalkulátorral is felfedezheti ezeket az elképzeléseket, vannak speciális eszközök, amelyek jobban alkalmasak a kereskedési elemzésre.
Ehelyett ez a kalkulátor hosszú távú befektetőknek készült. Átfogó áttekintést nyújt arról, hogyan teljesítettek az egyes eszközosztályok idővel. Különösen a következő célcsoport számára készült:
- Millenniálok és Z generáció, valamint
- bloggerek, szülők és mindenki, aki szeretne tanítani vagy tanulni a hosszú távú befektetés előnyeiről.
Az Ally Financial felmérés szerint, amelyet Andrea Coombes idézett a Forbes-ban, a 18–29 évesek 66%-a (és a 30–39 évesek 65%-a) azt állítja, hogy a tőzsdei befektetés ijes vagy megfélemlítő.
Sok fiatal befektetőnek hiányzik a hosszú távú tapasztalat. A nagy recesszió idején nőttek fel, és saját szemmel látták a háztartási pénzügyekre gyakorolt hatást. Néhányuk látta, hogy az egyetemi alapok csökkentek. Mások látták, ahogy szüleik vagy szomszédaik elvesztették otthonukat. Néhányan mindkettőt tapasztalták.
A recessziók átéltése stresszes lehet.
Azonban ez a kalkulátor azt mutatja, hogy a recessziók általában rövid szünetek egy hosszú befektetési idővonalban. A történelem azt sugallja, hogy a nagyobb kockázat a befektetés hiánya.
A hosszú távú befektetés általában eseménytelen. Mielőtt ezt a kalkulátort kódoltam, időt szántam annak tervezésére és arra, hogy milyen tanulságokat tárhat fel.
Azt vártam, hogy az elemzés azt mutassa, egy befektetés felülmúlhat másokét, amikor a kamatlábak emelkednek.
Azt is vártam, hogy egy másik befektetés előnyösebb lehet, amikor a kamatlábak csökkennek.
Bár ez rövidebb időszakokban is előfordulhat, a Történelmi Befektetési Kalkulátor azt mutatja, hogy a rendszeres befektetés elengedhetetlen a hosszú távú pénzügyi biztonság szempontjából. A legtöbb esetben a rendszeres befektetés—többet ér, mint egyetlen eszköz kiválasztása—alakítja a pénzügyi eredményeket. Továbbiak alább…
A kalkulátor – számolja ki és hasonlítsa össze a különböző eszközök történelmi hozamát
A preferált pénznem és dátumformátum beállításához kattintson a “$ : MM/DD/YYYY” hivatkozásra a számológép jobb alsó sarkában.