Wie man die Rendite einer Investition für “X”-Tage berechnet

Manchmal ist es notwendig, die Rendite einer Investition für eine bestimmte Anzahl von Tagen zu berechnen.

Zum Beispiel, wenn Sie in Geldmarktfonds oder Termineinlagen (CDs) investieren, kann die Laufzeit in Tagen angegeben werden. Auch beim Handel mit langfristigen Anleihen müssen Sie möglicherweise die seit dem letzten Kupon aufgelaufenen Zinsen berechnen. Aufgelaufene Zinsen gelten als Rendite der Investition. Der Ultimate Financial Calculator kann die Rendite über eine festgelegte Anzahl von Tagen berechnen. Dieses Tutorial zeigt, wie diese Berechnung durchgeführt wird.

In diesem Beispiel müssen Sie die Rendite für eine feste Anzahl von Tagen berechnen, kennen jedoch das Endwertdatum nicht. Mit anderen Worten wollen Sie die über 92 Tage erzielte Zinsleistung berechnen, wissen aber nicht, welches Datum 92 Tage nach Beginn der Investition liegt. Schritt 4 erklärt, wie man das Endwertdatum berechnet. Wenn Ihnen das Endwertdatum bereits bekannt ist, können Sie die Schritte 4D und 4E überspringen und für die Frequenz 1 eingeben.

Alle Benutzer sollten das ausführlichere erste Tutorial durcharbeiten, um die Grundkonzepte und Einstellungen von UFC zu verstehen.

Um die Rendite für eine bestimmte Anzahl von Tagen zu berechnen, folgen Sie diesen Schritten:

1. Stellen Sie Planart auf “Sparen” ein.
   • Oder klicken Sie die Schaltfläche Neu, um vorherige Eingaben zu löschen.
2. Stellen Sie Rundung auf “Offener Saldo—keine Anpassung” ein.
   Wählen Sie Einstellungen > Rundungsoptionen.
3. Legen Sie die Anfangswerte für den Investitions‑Zahlungsstrom im Kopfbereich fest.
   • Sie können sowohl den Zinssatz als auch die Verzinsungsmethode zu späteren Zeitpunkten ändern (siehe Tutorial 4).
   1. Geben Sie 5,3 für den Anfangszinssatz ein (5,3 %).
   2. Stellen Sie die Anfangsverzinsung auf “Täglich” ein.
   3. Stellen Sie die Berechnungsmethode auf “Normal” ein.

4. Klicken Sie auf Zeile 1 des Zahlungsstrom‑Gitters. Abb. 1
   1. Stellen Sie die Serie auf „Deposit“ ein.
   2. Stellen Sie das Datum auf 11/24/2024  (mm/dd/yyyy) ein.
   3. Stellen Sie den Betrag auf 28.500,00 € ein.
   4. Stellen Sie die Anzahl (der Perioden) auf 92 ein.
   5. Stellen Sie die Frequenz auf „Täglich“ ein.
      • Das Datum 92 Tage nach dem Startdatum wird 23. Februar, 2025 sein.
      • Dieses Datum wird vom Rechner automatisch berechnet.

5. Erstellen Sie eine „Auszahlung“‑Serie in Zeile 2. Wir werden sie im nächsten Schritt vervollständigen. Fig. 2
   • Nehmen wir an, dass dieses Beispiel aufgelaufene Zinsen für eine Anleihe berechnet.
   • Anleihen verzinsen in der Regel halbjährlich.
   1. Ändern Sie die Erstverzinsung auf „Halbjährlich“.
   2. Ändern Sie die Anzahl (der Perioden) in Zeile 1 auf 1.

6. Legen Sie die Details der „Auszahlung“‑Serie in Zeile 2 fest:
   1. Das Datum sollte bereits auf 02/24/2025 eingestellt sein.
      • Schritt 4 berechnet den letzten Tag der 92 Tage als 23. Februar 2025. Wir benötigen jedoch 92 volle Vierundzwanzig‑Stunden‑Perioden, die am 24. Februar enden. 
        Beispielsweise, wenn eine Investition am 24. November beginnt und Sie die Mittel am 25. November abheben, ist das nur ein voller Tag. Um Zinsen für zwei volle Tage zu erhalten, muss die Auszahlung am 26. November erfolgen. Dieses Prinzip gilt hier ebenfalls.
   2. Stellen Sie den Betrag auf „Unbekannt“ ein, indem Sie U tippen.
   3. Stellen Sie die Anzahl (der Perioden) auf 1. Abb. 3

• Wir sind jetzt bereit, den unbekannten Wert zu berechnen. Ihr Bildschirm sollte so aussehen:

7. Berechnen:
   • Ergebnis: 28.880,73 €. Abb. 4
   • Klicken Sie die Schaltfläche Zeitplan, um verdiente Zinsen anzuzeigen: 380,73 €

Die Rendite einer Investition von 28.500,00 € über 92 Tage bei einem Zinssatz von 5,3 % und halbjährlicher Verzinsung beträgt 380,73 €.

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