Wie man die Rendite einer Investition für „X“ Tage berechnet

Manchmal ist es notwendig, die Rendite einer Investition für eine bestimmte Anzahl von Tagen zu berechnen.

Zum Beispiel, wenn Sie in Geldmarktfonds oder Zertifikate (CDs) investieren, kann die Laufzeit in Tagen gemessen werden. Auch beim Handel mit langfristigen Anleihen müssen Sie möglicherweise die seit dem letzten Kupondatum aufgelaufenen Zinsen berechnen. Aufgelaufene Zinsen gelten als Rendite der Investition. Der Ultimate Financial Calculator kann die Rendite über eine definierte Anzahl von Tagen berechnen. Dieses Tutorial zeigt, wie diese Berechnung durchgeführt wird.

In diesem Beispiel müssen Sie die Rendite für eine feste Anzahl von Tagen berechnen, kennen jedoch das Datum des zukünftigen Werts nicht. Mit anderen Worten möchten Sie die über 92 Tage erwirtschafteten Zinsen berechnen, wissen aber nicht, welches Datum 92 Tage nach Beginn der Investition liegt. Schritt 4 erklärt, wie man dieses zukünftige Wert‑Datum (FV) berechnet. Wenn Sie das FV‑Datum bereits kennen, können Sie die Schritte 4D und 4E überspringen und für die Frequenz 1 eingeben.

Alle Benutzer sollten das ausführlichere erste Tutorial durcharbeiten, um die Grundkonzepte und Einstellungen des UFC zu verstehen.

Um die Rendite für eine bestimmte Anzahl von Tagen zu berechnen, folgen Sie diesen Schritten:

1. Stellen Sie Schedule Type auf „Savings“ ein.
   • Oder klicken Sie auf die Schaltfläche Neu, um vorherige Eingaben zu löschen.
2. Stellen Sie Rounding auf „Open balance—no adjustment“ ein.
   Select Settings > Rounding Options.
3. Legen Sie die Anfangswerte für den Investitions‑Cash‑Flow im Kopfbereich fest.
   • Sie können sowohl den Zinssatz als auch die Zinseszins‑Methode zu späteren Zeitpunkten ändern (siehe Tutorial 4).
   1. Geben Sie 5,3 für den Initial Interest Rate (5,3 %) ein.
   2. Stellen Sie Initial Compounding auf „Daily“ ein.
   3. Stellen Sie Calculation Method auf „Normal“ ein.

4. Klicken Sie auf Zeile 1 des Cash‑Flow‑Gitters. Abb. 1
   1. Stellen Sie die Series auf „Deposit“ ein.
   2. Stellen Sie das Date auf 11/24/2024  (mm/tt/jjjj) ein.
   3. Stellen Sie den Amount auf 28.500,00 € ein.
   4. Stellen Sie Number (of Periods) auf 92 ein.
   5. Stellen Sie Frequency auf „Daily“ ein.
      • Das Datum, das 92 Tage nach dem Startdatum liegt, ist 23. Februar 2025.
      • Dieses Datum wird vom Rechner automatisch berechnet.

5. Erstellen Sie eine „Withdrawal“-Serie in Zeile 2. Wir werden sie im nächsten Schritt vervollständigen. Abb. 2
   • Nehmen wir an, dass dieses Beispiel aufgelaufene Zinsen für eine Anleihe berechnet.
   • Anleihen verzinsen in der Regel halbjährlich.
   1. Ändern Sie Initial Compounding auf „Semiannually“.
   2. Ändern Sie Number (of Periods) in Zeile 1 auf 1.

6. Legen Sie die Details der „Withdrawal“-Serie in Zeile 2 fest:
   1. Das Date sollte bereits auf 02/24/2025 eingestellt sein.
      • Schritt 4 berechnet den letzten Tag der 92 Tage als 23. Februar 2025. Wir benötigen jedoch 92 volle Vierundzwanzig‑Stunden‑Perioden, die am 24. Februar enden.
        Zum Beispiel, wenn eine Investition am 24. November beginnt und Sie die Mittel am 25. November abheben, ist das nur ein voller Tag. Um Zinsen für zwei volle Tage zu erhalten, muss die Abhebung am 26. November erfolgen. Dieses Prinzip gilt hier ebenfalls.
   2. Stellen Sie den Amount auf „Unknown“ ein, indem Sie U eingeben.
   3. Stellen Sie Number (of Periods) auf 1 ein. Abb. 3

• Wir sind nun bereit, den unbekannten Wert zu berechnen. Ihr Bildschirm sollte wie folgt aussehen:

7. Berechnen:
   • Ergebnis: 28.880,73 €. Abb. 4
   • Klicken Sie auf die Schaltfläche Schedule, um die erzielten Zinsen anzuzeigen: 380,73 €

Die Rendite einer Investition von 28.500,00 € über 92 Tage bei einem Zinssatz von 5,3 % und halbjährlicher Zinseszins‑Methode beträgt 380,73 €.

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