Hogyan számítsuk ki egy befektetés hozamát <strong>„X”</strong> napra

Előfordulhat, hogy egy befektetés hozamát meghatározott napok számára kell kiszámítani.

Például, ha pénzpiaci alapokba vagy betéti jegyekbe (CD-k) fektet, a futamidő napokban mérhető. Még hosszú távú kötvények kereskedelme esetén is előfordulhat, hogy a legutóbbi kupon napja óta felhalmozott kamatot kell kiszámítani. A felhalmozott kamat a befektetés hozamának tekinthető. Az Ultimate Financial Calculator képes meghatározni a hozamot egy megadott napok számában. Ez az útmutató bemutatja, hogyan kell elvégezni ezt a számítást.

Ebben a példában egy rögzített napok számára kell kiszámítani a hozamot, de nem ismeri a jövőérték dátumát. Más szóval, 92 napra felhalmozott kamatot szeretne kiszámítani, de nem tudja, melyik dátum lesz 92 nap a befektetés kezdetétől. A 4. lépés bemutatja, hogyan kell kiszámítani a jövőérték dátumát. Ha már ismeri a jövőérték dátumot, kihagyhatja a 4D és 4E lépéseket, és a gyakoriságot 1‑re állíthatja.

Minden felhasználónak át kell tekintenie a részletesebb első útmutatót, hogy megértse az UFC alapvető fogalmait és beállításait.

A hozam kiszámításához egy meghatározott napok számában, kövesse az alábbi lépéseket:

1. Állítsa be a Ütemezés típusa értékre „Megtakarítás”.
   • Vagy kattintson az Új gombra a korábbi bejegyzések törléséhez.
2. Állítsa be a Kerekítést értékre „Nyitott egyenleg—korrekció nélkül”.
   Select Settings > Rounding Options.
3. Állítsa be a befektetési pénzáramlás kezdeti értékeit a fejléc szakaszban.
   • Későbbi időpontokban módosíthatja a kamatlábat és a kamatozási módszert is (lásd 4. oktató).
   1. Adja meg a 5,3-at a Kezdeti kamatláb (5,3%).
   2. Állítsa be a Kezdeti kamatozást értékre „Napi”.
   3. Állítsa be a Számítási módszer értékre „Normál”.

4. Kattintson az első sorra a pénzáramlás rácsban. Ábra 1
   1. Állítsa be a Sorozat értékre „Betét”.
   2. Állítsa be a Dátumot értékre 11/24/2024  (mm/dd/yyyy).
   3. Állítsa be az Összeget értékre 28 500,00 Ft.
   4. Állítsa be a Időszakok számát értékre 92.
   5. Állítsa be a Gyakoriságot értékre „Napi”.
      • A kezdő dátumtól számított 92 nap 2025. február 23..
      • Ezt a dátumot a kalkulátor automatikusan számítja.

5. Hozzon létre egy „Kivonás” sorozatot a második sorban. A következő lépésben fejezzük be. Ábra 2
   • Tegyük fel, hogy ez a példa egy kötvény felhalmozott kamatát számítja.
   • A kötvények általában féléves kamatozással tőkésítik a kamatot.
   1. Módosítsa a Kezdeti kamatozást értékre „Félévente”.
   2. Módosítsa az Időszakok számát az első sorban 1-re.

6. Állítsa be a „Kivonás” sorozat részleteit a második sorban:
   1. A Dátumnak már be kell legyen állítva 02/24/2025-re.
      • A 4. lépés a 92 nap utolsó napját február 23‑ra, 2025‑re számítja. Azonban 92 teljes négyvennégy órás időszakra van szükség, ami február 24‑re végződik. 
        Például, ha egy befektetés november 24‑én kezdődik és a pénzt november 25‑én vonja ki, az csak egy teljes nap. Két teljes nap kamatának megszerzéséhez a kivonást november 26‑án kell végrehajtani. Ez az elv itt is érvényes.
   2. Állítsa be az Összeget „Ismeretlen”-re az U billentyű lenyomásával.
   3. Állítsa be a Időszakok számát 1-re. Ábra 3

• Most készen állunk az ismeretlen érték kiszámítására. A képernyőnek így kell kinéznie:

7. Számítsa ki:
   • Eredmény: 28 880,73 Ft. Ábra 4
   • Kattintson a Ütemezés gombra a megszerzett kamat megtekintéséhez: 380,73 Ft

A 28 500,00 Ft befektetés hozama 92 nap alatt, 5,3% kamatláb mellett, féléves kamatozással 380,73 Ft-t tesz ki.

Vissza a Ultimate Financial Calculator-hez.