Hoe berekent u het rendement van een investering voor “X” dagen

Soms is het nodig om het rendement van een investering voor een specifiek aantal dagen te berekenen.

Bijvoorbeeld, als u belegt in geldmarktfondsen of depositocertificaten (CD's), kan de looptijd in dagen worden uitgedrukt. Zelfs bij handel in langlopende obligaties moet u mogelijk de opgebouwde rente sinds de laatste coupondatum berekenen. Opgebouwde rente wordt beschouwd als het rendement van de investering. De Ultimate Financial Calculator kan het rendement over een bepaald aantal dagen berekenen. Deze handleiding laat zien hoe u die berekening uitvoert.

In dit voorbeeld moet u het rendement voor een vast aantal dagen berekenen, maar u kent de datum van de toekomstige waarde niet. Met andere woorden wilt u de rente berekenen die over 92 dagen wordt verdiend, maar u weet niet welke datum 92 dagen na de start van de investering valt. Stap 4 legt uit hoe u die toekomstige‑waardedatum berekent. Als u de datum al kent, kunt u stap 4D en 4E overslaan en voor frequentie 1 invoeren.

Alle gebruikers moeten de meer gedetailleerde eerste handleiding doorlopen om de basisconcepten en instellingen van UFC’s te begrijpen.

Om het rendement voor een specifiek aantal dagen te berekenen, volgt u deze stappen:

1. Set Schema‑type to “Sparen”.
   • Of klik op de Nieuw-knop om eventuele eerdere invoer te wissen.
2. Set Afronding to “Open saldo—geen aanpassing”.
   Select Instellingen > Afrondingsopties.
3. Stel de initiële waarden voor de investeringscashflow in het kopgedeelte in.
   • U kunt zowel het rentepercentage als de samenstellingsmethode op latere data wijzigen (zie Tutorial 4).
   1. Voer 5,3 in voor het initiële rentepercentage (5,3%).
   2. Stel Initiële samenstelling in op “Dagelijks”.
   3. Set Berekeningsmethode to “Normaal”.

4. Klik op rij één van het cash‑flowrooster. Fig. 1
   1. Stel de reeks in op “Storting”.
   2. Stel de datum in op 24/11/2024  (dd/mm/jjjj).
   3. Stel het bedrag in op € 28.500,00.
   4. Stel Aantal (van perioden) in op 92.
   5. Stel de frequentie in op “Dagelijks”.
      • De datum die 92 dagen na de startdatum valt, is 23 februari 2025.
      • Deze datum wordt automatisch door de calculator berekend.

5. Maak een “Opname”-reeks in rij twee. We zullen deze in de volgende stap voltooien. Fig. 2
   • Ga ervan uit dat dit voorbeeld opgebouwde rente voor een obligatie berekent.
   • Obligaties stellen rente meestal samen op een halfjaarlijkse basis.
   1. Wijzig de initiële samenstelling in op “Halfjaarlijks”.
   2. Wijzig Aantal (van perioden) in rij één naar 1.

6. Stel de details van de “Opname”-reeks in rij twee in:
   1. De datum zou al ingesteld moeten zijn op 24/02/2025.
      • Stap 4 berekent de laatste van de 92 dagen als 23 februari 2025. Echter, we hebben 92 volledige vierentwintig‑uur periodes nodig, die eindigen op 24 februari. 
        Voorbeeld: als een investering start op 24 november en u trekt de gelden op 25 november terug, is dat slechts één volledige dag. Om rente voor twee volledige dagen te verdienen, moet de opname plaatsvinden op 26 november. Ditzelfde principe geldt hier.
   2. Stel het bedrag in op “Onbekend” door U te typen.
   3. Stel Aantal (van perioden) in op 1. Fig. 3

• We zijn nu klaar om de onbekende waarde te berekenen. Uw scherm zou er als volgt uit moeten zien:

7. Bereken:
   • Resultaat: € 28.880,73. Fig. 4
   • Klik op de Schema-knop om verdiende rente te bekijken: € 380,73

Het rendement op een investering van € 28.500,00 over 92 dagen tegen een rentepercentage van 5,3 %, met halfjaarlijkse samenstelling, bedraagt € 380,73.

Terug naar de Ultimate Financial Calculator.