Hoe de opbrengst op een investering voor “X” dagen te berekenen

Soms is het noodzakelijk om de opbrengst op een investering voor een specifiek aantal dagen te berekenen.

Bijvoorbeeld, als u belegt in geldmarktfondsen of depositocertificaten (CD's), kan de termijn worden uitgedrukt in dagen. Zelfs bij het verhandelen van langlopende obligaties moet u mogelijk de opgebouwde rente sinds de laatste coupondatum berekenen. Opgebouwde rente wordt beschouwd als het rendement op de investering. De Ultimate Financial Calculator kan het rendement over een bepaald aantal dagen berekenen. Deze tutorial laat zien hoe u die berekening uitvoert.

In dit voorbeeld moet u het rendement berekenen voor een vast aantal dagen, maar u kent de datum van de toekomstige waarde niet. Met andere woorden wilt u de over 92 dagen verdiende rente berekenen, maar u bent onzeker over de datum die 92 dagen na het begin van de investering valt. Stap 4 legt uit hoe u die toekomstige‑waardedatum (FV) berekent. Als u de FV‑datum al kent, kunt u stap 4D en 4E overslaan en voor frequentie ‘1’ invoeren.

Alle gebruikers moeten de meer gedetailleerde eerste tutorial doorlopen om de basisconcepten en instellingen van UFC’s te begrijpen.

Om het rendement voor een specifiek aantal dagen te berekenen, volgt u deze stappen:

1. Stel Schema type in op “Sparen”.
   • Of klik op de Nieuw-knop om eventuele eerdere invoer te wissen.
2. Stel Afronding in op “Open saldo—geen aanpassing”.
   Selecteer Instellingen > Afrondingsopties.
3. Stel de initiële waarden voor de investeringscashflow in het kopgedeelte in.
   • U kunt zowel het rentepercentage als de samenstellingsmethode op latere data wijzigen (zie Tutorial 4).
   1. Voer 5,3 in voor Initieel rentepercentage (5,3%).
   2. Stel Initieel samenstellen in op “Dagelijks”.
   3. Stel Berekeningsmethode in op “Normaal”.

4. Klik op rij één van het cashflow‑rooster. Fig. 1
   1. Stel de Reeks in op “Storting”.
   2. Stel de Datum in op 11/24/2024  (mm/dd/jjjj).
   3. Stel het Bedrag in op € 28.500,00.
   4. Stel Aantal (van perioden) in op 92.
   5. Stel de Frequentie in op “Dagelijks”.
      • De datum 92 dagen vanaf de startdatum wordt 23 februari, 2025.
      • Deze datum wordt automatisch door de rekentool berekend.

5. Maak een “Opname”-reeks in rij twee. We zullen deze vervolgen stap voltooien. Fig. 2
   • Veronderstel dat dit voorbeeld de opgebouwde rente voor een obligatie berekent.
   • Obligaties stellen de rente meestal halfjaarlijks samen.
   1. Wijzig de Initieel samenstellen in op “Halfjaarlijks”.
   2. Wijzig het Aantal (van perioden) in rij één naar 1.

6. Stel de details van de “Opname”-reeks in rij twee in:
   1. De Datum zou al ingesteld moeten zijn op 02/24/2025.
      • Stap 4 berekent de laatste van de 92 dagen als 23 februari 2025. Echter, we hebben 92 volledige vierentwintig‑uur periodes nodig, wat eindigt op 24 februari. 
        Bijvoorbeeld, als een investering start op 24 november en u de gelden op 25 november opneemt, is dat slechts één volledige dag. Om rente voor twee volledige dagen te verdienen, moet de opname op 26 november plaatsvinden. Ditzelfde principe geldt hier.
   2. Stel het Bedrag in op “Onbekend” door U te typen.
   3. Stel het Aantal (van perioden) in op 1. Fig. 3

• We zijn nu klaar om de onbekende waarde te berekenen. Uw scherm zou er als volgt uit moeten zien:

7. Bereken:
   • Resultaat: € 28.880,73. Fig. 4
   • Klik op de Schema-knop om verdiende rente te bekijken: € 380,73

Het rendement op een investering van € 28.500,00 over 92 dagen tegen een rentepercentage van 5,3%, met halfjaarlijkse samenstelling, is € 380,73.

Terug naar de Ultimate Financial Calculator.