Jak obliczyć zwrot z inwestycji na „X” dni

Aby ustawić preferowaną walutę i format daty, kliknij link „$ : MM/DD/YYYY” w prawym dolnym rogu dowolnego kalkulatora.

Samouczek krok po kroku
Samouczek 24

Czasami konieczne jest obliczenie zwrotu z inwestycji na określoną liczbę dni.

Na przykład, jeśli inwestujesz w fundusze rynku pieniężnego lub certyfikaty depozytowe (CD), okres może być wyrażony w dniach. Nawet przy handlu obligacjami długoterminowymi, możesz potrzebować obliczyć naliczony odsetek od ostatniej daty kuponu. Naliczony odsetek jest uznawany za zwrot z inwestycji. Ultimate Financial Calculator może obliczyć zwrot w określonej liczbie dni. Ten samouczek pokazuje, jak wykonać to obliczenie.

W tym przykładzie musisz obliczyć zwrot dla określonej liczby dni, ale nie znasz daty wartości przyszłej. Innymi słowy, chcesz obliczyć odsetki naliczone w ciągu 92 dni, ale nie jesteś pewien daty przypadającej po upływie 92 dni od rozpoczęcia inwestycji. Krok 4 wyjaśnia, jak obliczyć tę datę wartości przyszłej (FV). Jeśli znasz już datę FV, możesz pominąć kroki 4D i 4E oraz wprowadzić 1 jako częstotliwość.

Wszyscy użytkownicy powinni przejść bardziej szczegółowy pierwszy samouczek, aby zrozumieć podstawowe pojęcia i ustawienia UFC’.

Aby obliczyć zwrot dla określonej liczby dni, postępuj zgodnie z poniższymi krokami:

Ustaw Typ harmonogramu na „Oszczędności”.
- Lub kliknij przycisk , aby usunąć poprzednie wpisy.
Ustaw Zaokrąglanie na „Otwarte saldo—bez korekty”.
Select Settings > Rounding Options.
Ustaw początkowe wartości przepływu pieniężnego inwestycji w sekcji nagłówka.
- Możesz zmienić zarówno stopę procentową, jak i metodę kapitalizacji w późniejszych datach (zobacz Samouczek 4).
1. Wprowadź 5,3 dla Początkowej stopy procentowej (5,3%).
2. Ustaw Początkowe kapitalizowanie na „Dziennie”.
3. Ustaw Metodę obliczeń na „Normalna”.

Kliknij w pierwszy wiersz siatki przepływów pieniężnych. Rys. 1
1. Ustaw Serię na „Depozyt”.
2. Ustaw Datę na 11/24/2024 (mm/dd/yyyy).
3. Ustaw Kwotę na 28 500,00 zł.
4. Ustaw Liczbę (okresów) na 92.
5. Ustaw Częstotliwość na „Dziennie”.
  - Data przypadająca 92 dni od daty początkowej będzie 23 luty 2025.
  - Ta data jest obliczana automatycznie przez kalkulator.

Oblicz datę 92 dni od daty inwestycji — Rys. 1—Oblicz datę „92” dni od daty inwestycji—23 luty 2025

Utwórz serię „Wypłata” w drugim wierszu. Dokończymy ją w następnym kroku. Rys. 2
- Załóżmy, że ten przykład oblicza naliczony odsetek dla obligacji.
- Obligacje zazwyczaj kapitalizują odsetki na półroczną bazę.
1. Zmień Początkowe kapitalizowanie na „Półrocznie”.
2. Zmień Liczbę (okresów) w pierwszym wierszu na 1.

Przygotuj się do obliczenia ROI — Rys. 2—Ustawienie początkowe do obliczenia zwrotu z inwestycji przy założeniu półrocznej kapitalizacji

Ustaw szczegóły serii „Wypłata” w drugim wierszu:
1. Data powinna już być ustawiona na 02/24/2025.
  - Krok 4 oblicza ostatni z 92 dni jako 23 luty 2025. Jednak potrzebujemy 92 pełnych dwudziestoczterogodzinnych okresów, co kończy się 24 luty.
    Na przykład, jeśli inwestycja rozpoczyna się 24 listopada, a wypłata następuje 25 listopada, to jest tylko jeden pełny dzień. Aby uzyskać odsetki za dwa pełne dni, wypłata musi nastąpić 26 listopada. Ta sama zasada ma zastosowanie tutaj.
2. Ustaw Kwotę na „Nieznany” wpisując U.
3. Ustaw Liczbę (okresów) na 1. Rys. 3

Jesteśmy teraz gotowi do obliczenia nieznanej wartości. Twój ekran powinien wyglądać tak:

Rys. 3—Gotowy do obliczenia zwrotu za 92 dni przy półrocznej kapitalizacji

Oblicz:
- Wynik: 28 880,73 zł. Rys. 4
- Kliknij przycisk , aby zobaczyć naliczony odsetek: 380,73 zł

Zwrot z inwestycji w wysokości 28 500,00 zł na okres 92 dni przy stopie procentowej 5,3% i półrocznej kapitalizacji wynosi 380,73 zł.

Powrót do Ultimate Financial Calculator.

Sekcja promocyjna Ultimate Financial Calculator