Как рассчитать доходность инвестиций за «X» дней

Иногда необходимо рассчитать доходность инвестиций за определённое количество дней.

Например, если вы инвестируете в денежные рыночные фонды или сертификаты депозитов (CD), срок может измеряться днями. Даже при торговле долгосрочными облигациями вам может потребоваться рассчитать начисленные проценты с даты последнего купона. Начисленные проценты считаются доходностью инвестиций. Калькулятор Ultimate Financial Calculator может рассчитать доходность за заданное количество дней. Это руководство показывает, как выполнить такой расчёт.

В этом примере вам нужно рассчитать доходность за фиксированное количество дней, но вы не знаете дату будущей стоимости. Иными словами, требуется вычислить начисленные проценты за 92 дня, однако дата, наступающая через 92 дня после начала инвестирования, неизвестна. Шаг 4 объясняет, как вычислить дату будущей стоимости (FV). Если дата известна, можно пропустить шаги 4D и 4E и указать 1 для частоты.

Все пользователи должны пройти более подробное первое руководство, чтобы понять основные концепции и настройки UFC.

Чтобы рассчитать доходность за определённое количество дней, выполните следующие шаги:

1. Установите Тип графика на «Сбережения».
   • Или нажмите кнопку New, чтобы очистить предыдущие вводы.
2. Установите Округление на «Открытый остаток — без корректировки».
   Select Settings > Rounding Options.
3. Установите начальные значения денежного потока инвестиций в заголовочной части.
   • Вы можете изменить как процентную ставку, так и метод начисления процентов в последующие даты (см. Руководство 4).
   1. Введите 5,3 для Начальной процентной ставки (5,3%).
   2. Установите Начальное начисление процентов на «Ежедневно».
   3. Установите Метод расчёта на «Обычный».

4. Щёлкните по первой строке сетки денежного потока. Fig. 1
   1. Установите Серию на «Вклад».
   2. Установите Дата на 11/24/2024  (mm/dd/yyyy).
   3. Установите Сумму на 28 500,00 ₽.
   4. Установите Количество (периодов) на 92.
   5. Установите Частоту на «Ежедневно».
      • Дата, наступающая через 92 дня от начальной даты, будет 23 февраля 2025.
      • Эта дата рассчитывается калькулятором автоматически.

5. Создайте серию «Снятие» во второй строке. Мы завершим её на следующем шаге. Fig. 2
   • Предположим, что в этом примере рассчитываются начисленные проценты по облигации.
   • Облигации обычно начисляют проценты полугодно.
   1. Измените Начальное начисление процентов на «Полугодно».
   2. Измените Количество (периодов) в первой строке на 1.

6. Установите детали серии «Снятие» во второй строке:
   1. Дата уже должна быть установлена на 02/24/2025.
      • Шаг 4 вычисляет последний из 92 дней как 23 февраля 2025. Однако нам нужны полные 92‑часовых периода, которые заканчиваются 24 февраля. 
        Например, если инвестиция начинается 24 ноября и вы снимаете средства 25 ноября, это лишь один полный день. Чтобы заработать проценты за два полных дня, снятие должно произойти 26 ноября. Тот же принцип применим и здесь.
   2. Установите Сумму на «Неизвестно», набрав клавишу U.
   3. Установите Количество (периодов) на 1. Fig. 3

• Мы теперь готовы вычислить неизвестное значение. Ваш экран должен выглядеть так:

7. Рассчитать:
   • Результат: 28 880,73 ₽. Fig. 4
   • Нажмите кнопку Schedule, чтобы просмотреть начисленные проценты: 380,73 ₽

Доходность инвестиций в размере 28 500,00 ₽ за 92 дня при процентной ставке 5,3 %, с полугодовым начислением процентов составляет 380,73 ₽.

Назад к Ultimate Financial Calculator.