Hur man beräknar avkastning på en investering för “X” dagar

För att ställa in din föredragna valuta och datumformat, klicka på länken “$ : MM/DD/YYYY” i det nedre högra hörnet på någon kalkylator.

En steg‑för‑steg‑handledning
Tutorial 24

Ibland är det nödvändigt att beräkna avkastningen på en investering för ett specifikt antal dagar.

Till exempel, om du investerar i penningmarknadsfonder eller certifikat (CD), kan perioden mätas i dagar. Även vid handel med långfristiga obligationer kan du behöva beräkna den upplupna räntan sedan föregående kupongdatum. Upplupen ränta betraktas som avkastning på investeringen. Ultimate Financial Calculator kan beräkna avkastningen över ett bestämt antal dagar. Den här handledningen visar hur du utför den beräkningen.

I det här exemplet måste du beräkna avkastningen för ett fast antal dagar, men du känner inte till framtida värdedatum. Med andra ord vill du beräkna den ränta som tjänas under 92 dagar, men du är osäker på datumet som ligger 92 dagar efter investeringsstarten. Steg 4 förklarar hur du beräknar det framtida värdedatumet. Om du redan känner till FV‑datumet kan du hoppa över steg 4D och 4E och ange 1 för frekvens.

Alla användare bör gå igenom den mer detaljerade första handledningen för att förstå UFCs grundläggande begrepp och inställningar.

För att beräkna avkastningen för ett specifikt antal dagar, följ dessa steg:

Ställ in Schematyp till “Sparande”.
- Eller klicka på -knappen för att rensa tidigare inmatningar.
Ställ in Avrundning till “Öppet saldo—ingen justering”.
Välj Inställningar > Avrundningsalternativ.
Ställ in startvärden för investeringskontantflödet i rubriksektionen.
- Du kan ändra både räntesatsen och avkastningsmetoden på senare datum (se handledning 4).
1. Ange 5,3 för Initial räntesats (5,3 %).
2. Ställ in Initial räntesammansättning till “Daglig”.
3. Ställ in Beräkningsmetod till “Normal”.

Klicka på rad ett i kontantflödesrutnätet. Fig. 1
1. Ställ in Serien till “Insättning”.
2. Ställ in Datum till 11/24/2024 (mm/dd/yyyy).
3. Ställ in Beloppet till 28 500,00 kr.
4. Ställ in Antal (perioder) till 92.
5. Ställ in Frekvens till “Daglig”.
  - Datumet 92 dagar från startdatumet blir 23 februari 2025.
  - Detta datum beräknas automatiskt av kalkylatorn.

Beräkna datum 92 dagar från investeringsdatumet — Fig. 1 — Beräkna datum “92” dagar från investeringsdatumet — 23 februari 2025

Skapa en “Uttag” serie i rad två. Vi kommer slutföra den i nästa steg. Fig. 2
- Anta att detta exempel beräknar upplupen ränta för en obligation.
- Obligationer sammansätter vanligtvis ränta på halvårsbas.
1. Ändra Initial räntesammansättning till “Halvårsvis”.
2. Ändra Antal (perioder) i rad ett till 1.

Förbered för ROI‑beräkning — Fig. 2 — Initial inställning för att beräkna avkastning på investering med antagen halvårsvis sammansättning

Ställ in detaljerna för “Uttag”‑serien i rad två:
1. Datumet bör redan vara inställt på 02/24/2025.
  - Steg 4 beräknar den sista av de 92 dagarna som 23 februari 2025. Vi behöver dock 92 hela tjugofyra‑timmarsperioder, vilket slutar den 24 februari.
    Till exempel, om en investering startar den 24 november och du tar ut medlen den 25 november, är det bara en hel dag. För att tjäna ränta för två hela dagar måste uttaget ske den 26 november. Samma princip gäller här.
2. Ställ in Beloppet till “Okänt” genom att skriva U.
3. Ställ in Antal (perioder) till 1. Fig. 3

Vi är nu redo att beräkna det okända värdet. Din skärm bör se ut så här:

Fig. 3 — Redo att beräkna avkastning för 92 dagar med halvårsvis sammansättning

Beräkna:
- Resultat: 28 880,73 kr. Fig. 4
- Klicka på -knappen för att visa intjänad ränta: 380,73 kr

Fig. 4 — Beräknad avkastning på investering

Avkastningen på en investering på 28 500,00 kr över 92 dagar med en räntesats på 5,3 %, med halvårsvis sammansättning, är 380,73 kr.

Tillbaka till Ultimate Financial Calculator.

Ultimate Financial Calculator – marknadsföringsavsnitt