Hogyan számítsuk ki a befektetésből származó jövedelmet

Ez az útmutató bemutatja, hogyan számítsa ki a havi jövedelmet, amely egyetlen befektetésből kivehető.

Minden felhasználónak a részletesebb első útmutatóval kell kezdenie, hogy megértse az Ultimate Financial Calculator (UFC) alapfogalmait és beállításait.

A befektetési és megtakarítási pénzáramlások általában négy kategória egyikébe sorolhatók:

• Betétek sorozata, amelyet egyetlen kivétel követ. Ez a minta tipikus egy megtakarítási terv-re.
• Egy kezdeti betét, amelyet sorozatos kivételek követnek. Egy annuitás—egy pénzügyi termék, amelyet gyakran használnak nyugdíjjövedelem biztosítására—alkotja ezt a szerkezetet. Ez az útmutató bemutatja ezt a típust.
• Több betét és több kivétel. Egy főiskolai vagy nyugdíjmegtakarítási terv tipikus példa.
• Teljesen szabálytalan betét- és kivételmintázat. Részvény-, kötvény- vagy befektetési alapba történő befektetés gyakran követi ezt a mintát.

Az Ultimate Financial Calculator képes kezelni ezeket a pénzáramlási mintákat, valamint azok változatát is.

Egy befektetési ütemterv létrehozásához, amely egyetlen kezdeti betétet és 25 év havi kivételeket tartalmaz, kövesse az alábbi lépéseket:

1. Állítsa be a Ütemezés típusa-t Megtakarítás-ra.
   • Vagy kattintson az Új gombra a korábbi bejegyzések törléséhez.
2. Állítsa be a Kerekítési beállítások Az utolsó kamat módosítása-ra:
   • Kattintson a Beállítások gombra, majd válassza a Kerekítési beállítások menüt. Válassza az Az utolsó kamat módosítása-t.
3. Állítsa be a Kezdeti kamatosítás-t naponta-ra.
4. Adja meg a 5,0-t az Kezdeti kamatláb számára.
5. Hozzon létre egy Betét bejegyzést a pénzáramlási rács első sorában:
   1. Állítsa be a Dátumot 2024. szeptember 1‑re (01/09/2024).
   2. Állítsa be a Összeget 750 000,00 Ft-ra.
   3. Állítsa a Időszakok számát 1-re.
   4. Megjegyzés: Ha a Időszakok száma értéke 1, a Frekvencia mező le van tiltva, és automatikusan törlődik, ha értéket tartalmaz.

6. Kattintson a pénzáramlási rács második sorára. Állítsa be a Sorozatot Kivonásra:
   1. A Dátum már be lesz állítva 2024. október 1‑re (01/10/2024).
   2. Állítsa be a Összeget Ismeretlenre, a I billentyű lenyomásával. Ez azt jelzi a kalkulátornak, hogy számítsa ki a havi kivonási összeget. Lásd ábra 1.
   3. Állítsa be a Időszakok számát 300-ra.
   4. Nyomja meg a Tab billentyűt, hogy az Frekvencia oszlopra lépjen. Válassza a Havonta-t.
   5. A Végdátum automatikusan kiszámításra kerül, mint 01/09/2049. (300 havi időszak = 25 év.)

• Ekkor a kalkulátornak az alább látható módon kell megjelenítenie:

7. Kattintson a Számítás gombra.
   • A Ismeretlen szó helyére a kiszámított havi kivonás kerül. Ha minden bemenet helyes, az eredmény 4 420,40 Ft. Lásd ábra 2.
   • Így egy 750 000,00 Ft-os kezdeti befektetés havi 4 420,40 Ft-os kivonást tesz lehetővé 25 évre. A számítás a 5,0 % nominális éves kamatlábra, napi kamatos kamatozással, a Normál számítási módszerre és egy 360‑napos évre alapozva.

8. Kattintson a Ütemterv gombra a részletes pénzáramlási ütemterv megtekintéséhez.
9. Kattintson a Diagramok gombra három automatikusan generált diagram megtekintéséhez, amely a megtakarítási tervet mutatja. További adatbevitel nem szükséges.

Változatok: Más ismeretlenekre is megoldhat. Például, ha a 4 420,40 Ft több, mint szükséges, módosítsa a második sor kivonási összegét 3 500,00 Ft-ra, és az első sor betét összegét Ismeretlenre. Ezután számítsa ki, mennyit kell befektetni a kívánt kivonás támogatásához.

Ha ismeri a betét összegét, a kivonási összeget és a kivonás dátumát, állítsa be a Kezdeti kamatlábat Ismeretlenre, hogy kiszámítsa a szükséges nominális éves kamatlábat.

Megjegyzés: Alkalmazhat más útmutatók technikáit is erre a szituációra. Módosítsa a kivonási összeget, változtassa meg a kamatlábat, módosítsa a kivonás dátumait, alkalmazzon inflációs kiigazításokat, vagy hagyja ki a kivonásokat a Pénzáramlási beállítások menüben.

Vissza a Ultimate Financial Calculator-hez.