Kaip apskaičiuoti investicijos grąžą per „X“ dienų

To set your preferred currency and date format, click the “$ : MM/DD/YYYY” link in the lower-right corner of any calculator.

Žingsnis po žingsnio pamoka
Pamoka 24

Kartais būtina apskaičiuoti investicijos grąžą per konkretų dienų skaičių.

Pavyzdžiui, jei investuojate į pinigų rinkos fondus arba indėlių sertifikatus (CD), laikotarpis gali būti matuojamas dienomis. Net prekiaujant ilgalaikėmis obligacijomis gali prireikti apskaičiuoti sukauptas palūkanas nuo paskutinės kupono datos. Sukauptos palūkanos laikomos investicijos grąža. „Ultimate Financial Calculator“ gali apskaičiuoti grąžą per nurodytą dienų skaičių. Šiame mokomajame vadove parodyta, kaip atlikti šį skaičiavimą.

Šiame pavyzdyje reikia apskaičiuoti grąžą per fiksuotą dienų skaičių, tačiau nežinote būsimos vertės datos. Kitaip tariant, norite apskaičiuoti per 92 dienas uždirbtas palūkanas, bet nežinote datos, kuri bus 92 dienos po investicijos pradžios. 4 žingsnis paaiškina, kaip apskaičiuoti tą būsimos vertės datą. Jei jau žinote BVs datą, galite praleisti 4D ir 4E žingsnius ir įvesti 1 kaip dažnumą.

Visi naudotojai turėtų peržiūrėti išsamesnį pirmąjį mokomąjį vadovą, kad suprastų UFC pagrindines sąvokas ir nustatymus.

Norėdami apskaičiuoti grąžą per konkretų dienų skaičių, atlikite šiuos veiksmus:

Nustatykite Grafiko tipą į „Taupymas“.
- Arba spustelėkite mygtuką, kad išvalytumėte ankstesnius įrašus.
Nustatykite Apvalinimą į „Atviras likutis—nėra korekcijos“.
Select Nustatymai > Apvalinimo parinktys.
Nustatykite pradinius investicijos pinigų srauto duomenis antraštės sekcijoje.
- Vėliau galite keisti tiek palūkanų normą, tiek kapitalizavimo metodą (žr. mokomąjį vadovą 4).
1. Įveskite 5,3 į Pradinę palūkanų normą (5,3%).
2. Nustatykite Pradinį kapitalizavimą į „Dieninis“.
3. Nustatykite Skaičiavimo metodą į „Normalus“.

Spustelėkite pirmąją pinigų srauto lentelės eilutę. Fig. 1
1. Nustatykite Seriją į „Įnašas“.
2. Nustatykite Datą į 11/24/2024 (mm/dd/yyyy).
3. Nustatykite Sumą į 28 500,00 €.
4. Nustatykite Periodų skaičių į 92.
5. Nustatykite Dažnumą į „Dieninis“.
  - Data, kuri yra 92 dienos nuo pradžios datos, bus 2025 vasario 23.
  - Ši data apskaičiuojama automatiškai skaičiuoklės.

Apskaičiuoti datą, kuri yra 92 dienos nuo investicijos datos — Fig. 1—Apskaičiuoti datą „92“ dienas nuo investicijos datos—2025 vasario 23

Sukurkite „Išėmimas“ seriją antroje eilutėje. Tai atliksime kitame žingsnyje. Fig. 2
- Tarkime, šis pavyzdys apskaičiuoja sukauptas palūkanas obligacijai.
- Obligacijos paprastai kapitalizuoja palūkanas pusmečio pagrindu.
1. Pakeiskite Pradinį kapitalizavimą į „Pusmečiu“.
2. Pakeiskite Periodų skaičių pirmoje eilutėje į 1.

Paruoškite ROI skaičiavimui — Fig. 2—Pradinis nustatymas apskaičiuoti investicijos grąžą, darant prielaidą, kad kapitalizavimas pusmetinis

Nustatykite „Išėmimo“ serijos detales antroje eilutėje:
1. „Data“ jau turėtų būti nustatyta į 02/24/2025.
  - 4 žingsnis apskaičiuoja paskutinę iš 92 dienų – vasario 23, 2025. Tačiau mums reikia 92 pilnas dvidešimt‑keturių valandų periodus, kurie baigiasi vasario 24.
    Pavyzdžiui, jei investicija prasideda lapkričio 24 ir lėšas ištraukiate lapkričio 25, tai tik viena pilna diena. Norint gauti palūkanas už dvi pilnas dienas, ištrauka turi įvykti lapkričio 26. Ši pati principas taikomas ir čia.
2. Nustatykite Sumą į „Nežinoma“ paspausdami U.
3. Nustatykite Periodų skaičių į 1. Fig. 3

Dabar esame pasiruošę apskaičiuoti nežinomą reikšmę. Jūsų ekranas turėtų atrodyti taip:

Fig. 3—Paruošta apskaičiuoti grąžą per 92 dienas, naudojant pusmečio kapitalizavimą

Apskaičiuoti:
- Rezultatas: 28 880,73 €. Fig. 4
- Spustelėkite mygtuką, kad peržiūrėtumėte uždirbtas palūkanas: 380,73 €

Investicijos grąža, kurios suma yra 28 500,00 €, per 92 dienas, su 5,3 % palūkanų norma ir pusmečio kapitalizavimu, yra 380,73 €.

Grįžti į Ultimate Financial Calculator.

Ultimate Financial Calculator reklaminė sekcija